Tjek din årsopgørelse for 2023 om du har indbetalt for meget på din aldersopsparing. Er der mere end 7 år til du kan få folkepension, kan der maksimalt indbetales 8.800 kroner i 2023. Har du syv år eller mindre til folkepension, kan der maksimalt indbetales 56.900 kroner i 2023. Indbetaler du andre steder, skal du være opmærksom på at den samlet indbetaling ikke må overstige de nævnte maksimumsbeløb.
Har du betalt for meget
Det beløb, du har indbetalt for meget koster 20 procent i afgift, som opkræves via din årsopgørelse. Denne afgift kan ændres til fire procent ved at overføre det for meget indbetalte til en livsvarig alderspension (livrente) eller en ratepension. Her er der fradrags- eller bortseelsesret for det overførte beløb. Med en livsvarig pension eller ratepension får du et fradrag på op til cirka 52 procent, hvis du betaler topskat.
Har du indbetalt mere end 8.800 kroner året efter, du har startet udbetaling af din ratepension eller livsvarig alderspension, skal du betale en afgift på 40 procent af det for meget indbetalte beløb over 8.800 kroner.
Sådan gør du
For at vi kan overføre pengene til en livsvarig alderspension, ophørende alderspension eller en ratepension, skal du udfylde en blanket fra SKAT og sende den til os sammen med kopi af dine skatteoplysninger.
Du finder, hvad vi skal bruge, på SKAT.dk under "Skatteoplysninger". Du behøver kun at sende os det, der er anført under overskrifterne:
- Arbejdsgiver ordn. samt suppl. engangsydelser
- Privattegnede pensionsordninger
Hvis kun én af disse overskrifter findes under dine "Skatteoplysninger", beder vi dig notere det på den udskrift, du sender til os.
Trin for trin
Følg SKATs vejledning på siden. Bemærk: Brug venstre eller højre kolonne på siden alt efter, om du selv har oprettet pensionsordningen, eller du har den via din arbejdsgiver.
Bemærk, hvis du både har indbetalt til en privat ordning og via din arbejdsgiver, så er det den private ordning – den du selv har oprettet - at ændringen skal ske på.
1. Udfyld blanket fra SKAT.dk
Pensionsordning via
arbejdsgiver
Hent og udfyld blanket fra SKAT
Blanketten består af fem punkter.
- Punkt 1 – udfyldes af dig.
- Punkt 2 – udfyldes af dig.
- Punkt 3 – udfyldes ikke
- Punkt 4 – udfyldes af dig.
- Punkt 5 – udfyldes ikke
Pensionsordning, du selv har oprettet
Hent og udfyld blanket fra SKAT
Blanketten består af fem punkter.
- Punkt 1 – udfyldes af dig.
- Punkt 2 – udfyldes af dig.
- Punkt 3 – udfyldes ikke.
- Punkt 4 – udfyldes af dig.
- Punkt 5 – udfyldes af dig
Ring til os på 70 11 25 25, hvis du har brug for hjælp til at udfylde blanketten. Der kan dog være længere svartid end normalt på grund af årsopgørelse med videre.
2. Send til os
Blanketten skal du sende til os – sammen med dine skatteoplysninger for 2023, som du finder på SKAT.dk. Send begge dele her – vælg "Indsende oplysninger", "Privatkunde", "SKAT" og vælg "Information om for meget indbetalt til aldersopsparing".
Ekspeditionstid
Når vi har modtaget blanketten og dine skatteoplysninger fra dig, kan der gå op til otte uger inden:
- du kan se ændringerne i mappen ”Skatteoplysninger” på SKAT.dk
- du får en dækningsoversigt fra os, hvor du kan se, at overførslen eller udbetalingen er gennemført.
SKAT sender ikke automatisk en ny årsopgørelse til dig efter 1. maj. Derfor skal du bede SKAT om en ny genberegning af din årsopgørelse.
