Tjek tallet
Tjek din årsopgørelse for 2023 på SKAT.dk, hvis du vil se, om du har indbetalt mere end de 60.900 kroner, du får fradrag for. Se information fra SKAT på årsopgørelsen under "vær opmærksom på".
Indbetaler du mere end 60.900 kroner hos os, får du automatisk fradrag for din indbetaling, fordi vi overfører pengene til en livsvarig pension. Indbetaler du andre steder, bør du være opmærksom på hvor meget der i alt er indbetalt til ratepension, da du kun kan få fradrag- eller bortseelsesret for 60.900 kroner på en ratepension.
Har du indbetalt for meget
Det beløb, du har indbetalt for meget, kan du få overført til en livsvarig pension. Med en livsvarig pension får du et fradrag på op til cirka 52 procent, hvis du betaler topskat.
Sådan gør du
For at vi kan overføre pengene til en livsvarig pension, skal du udfylde en blanket fra SKAT og sende den til os sammen med kopi af dine skatteoplysninger.
Du finder, hvad vi skal bruge, på SKAT.dk under "Skatteoplysninger". Du behøver kun at sende os det, der er anført under overskrifterne:
- Arbejdsgiver ordn. samt suppl. engangsydelser
- Privattegnede pensionsordninger
Hvis kun én af disse overskrifter findes under dine "Skatteoplysninger", beder vi dig notere det på den udskrift, du sender til os.
Trin for trin
Følg SKATs vejledning på siden. Bemærk: Brug venstre eller højre kolonne på siden alt efter, om du selv har oprettet pensionsordningen, eller du har den via din arbejdsgiver.
Bemærk, hvis du både har indbetalt til en privat ordning og via din arbejdsgiver, så er det den private ordning – den du selv har oprettet – at ændringen skal ske på.
1. Udfyld blanket fra SKAT.dk
Pensionsordning via
arbejdsgiver
Hent og udfyld blanket fra SKAT
Blanketten består af seks punkter.
- Punkt 1 – udfyldes af dig.
- Punkt 2 – udfyldes af dig.
- Punkt 3 – udfyldes ikke
- Punkt 4 – udfyldes af dig.
- Punkt 5 – udfyldes ikke.
- Punkt 6 – udfyldes af dig.
Pensionsordning, du selv har oprettet
Hent og udfyld blanket fra SKAT
Blanketten består af seks punkter.
- Punkt 1 – udfyldes af dig.
- Punkt 2 – udfyldes af dig.
- Punkt 3 – udfyldes ikke.
- Punkt 4 – udfyldes af dig.
- Punkt 5 – udfyldes af dig, men kun hvis beløbet skal udbetales.
- Punkt 6 – udfyldes af dig.
Ring til os på 70 11 25 25, hvis du har brug for hjælp til at udfylde blanketten. Der kan dog være længere svartid end normalt på grund af årsopgørelse med videre.
2. Send til os
Blanketten skal du sende til os – sammen med dine skatteoplysninger for 2023, som du finder på SKAT.dk. Send begge dele her - vælg "Indsende oplysninger", "Privatkunde", "SKAT" og vælg "Information om for meget indbetalt til ratepension".
Ekspeditionstid
Når vi har modtaget blanketten og skatteoplysninger fra dig, kan der gå op til otte uger inden:
- du kan se ændringerne i mappen "Skatteoplysninger" på SKAT.dk
- du får en dækningsoversigt fra os, hvor du kan se, at overførslen eller udbetalingen er gennemført.
SKAT sender ikke automatisk en ny årsopgørelse til dig efter 1. maj. Derfor skal du bede SKAT om en ny genberegning af din årsopgørelse.
